ビットコイン 投資詐欺 最新手口と対策まとめ

みなさん、こんにちは。今回はビットコイン投資詐欺について、最新の手口や見分け方、そして万が一被害に遭った時の対処法をわかりやすく解説していきます。

この記事の結論

ビットコイン投資詐欺は、SNS やマッチングアプリを通じて架空の投資話を持ちかけ、金銭や暗号資産を騙し取る犯罪です。特に「絶対に儲かる」「元本保証」といった言葉は詐欺の典型的なサインなので注意が必要です。

1. SNS や LINE グループでの勧誘は被害が多いので、面識のない相手からの投資話は無視しましょう。
2. 「出金できない」「税金や手数料を振り込め」と言われたら詐欺の可能性が高いので、追加送金は絶対にしないでください。
3. 被害に気づいたら、やり取りのスクリーンショットなど証拠を保存し、速やかに警察や専門家に相談することが重要です。

【30秒診断】これはビットコイン投資詐欺？危険度チェックリスト

以下の項目に一つでも当てはまる場合は、詐欺の可能性が非常に高いです。すぐに行動を起こしましょう。

• ✅ SNS やマッチングアプリで知り合った外国人や異性から投資を勧められた
• ✅ 知らないうちに LINE の投資グループに追加され、「先生」や「アシスタント」と呼ばれる人物が指示を出している
• ✅ 「元本保証」「絶対に儲かる」「月利20%」などリスクなしを強調された
• ✅ 指定された取引所やアプリが金融庁の登録リストに載っていない
• ✅ アプリ上で利益が出ているが、出金時に「保証金」「税金」「手数料」を要求された
• ✅ 振込先が個人名義や無関係な法人名義の口座だった

これらに該当したら、相手はプロの詐欺グループの可能性が高いので、これ以上の送金は控え、専門機関に相談してください。

急増中！ビットコイン投資詐欺の最新手口4選

警察庁や国民生活センターも警戒を呼びかけている、代表的な詐欺の手口を紹介します。

1. ロマンス詐欺（国際ロマンス詐欺）

マッチングアプリや SNS で知り合った相手が、恋愛感情を装い信頼を得た後、偽の投資サイトに誘導して資金を騙し取る手口です。最初は少額の利益を出して信用させ、最後に大金を投入させて連絡を絶ちます。

2. LINEグループ投資詐欺

有名な経済学者や投資家の名前を無断使用した広告から LINE グループに誘導されます。グループ内で「先生」と呼ばれる人物が指示を出し、多数のサクラが利益報告をして正常な判断を妨げます。投資先はすべて架空の取引所です。

3. ポンジ・スキーム（自転車操業詐欺）

「高配当」「AI自動売買」などを謳い出資を募りますが、実際には運用せず、新規出資者の資金を既存出資者への配当に回すだけ。新規出資者が途絶えると破綻し、運営者は逃亡します。

4. 偽取引所・偽アプリ誘導

大手取引所に似せた偽サイトや、App Store や Google Play の審査をすり抜けた偽アプリを使わせます。画面上は資産が増えているように見えますが、実際は架空の数字で、入金はできても出金は不可能です。

【対処法】詐欺だ！と気づいた時に今すぐやるべき3ステップ

被害を最小限に抑えるために、冷静に以下の手順を実行しましょう。

STEP 1: 追加送金を絶対にしない

「保証金が必要」「税金がかかる」などの理由で追加送金を求められても、絶対に応じてはいけません。これらは詐欺の典型的な手口です。

STEP 2: 証拠を徹底的に保存する

連絡が途絶えたりサイトが閉鎖される前に、メッセージ履歴や送金記録、相手のプロフィール、取引画面のスクリーンショットなどを保存してください。これが被害届や返金請求の重要な証拠になります。

STEP 3: 公的機関または専門家に相談する

一人で悩まず、すぐに警察相談専用電話（#9110）、消費者ホットライン（188）、金融庁の相談窓口、または仮想通貨に詳しい弁護士に連絡しましょう。

被害金の返金は可能？現実的な対応策と二次被害への注意

返金は簡単ではありませんが、状況によっては回収できる可能性もあります。

返金が期待できるケース

1. 振込先が国内銀行口座の場合、警察と銀行に連絡して口座凍結を依頼し、被害回復分配金を受け取れる可能性があります。
2. 加害者が国内にいて特定できた場合、弁護士を通じて損害賠償請求が可能です。
3. クレジットカード決済の場合、カード会社にチャージバックを申請できることがあります。

返金が困難なケース

• 加害者が海外に拠点を置いている場合
• 送金先が海外の取引所や個人ウォレットで資金洗浄されている場合

安全に取引するために：金融庁登録の取引所を選ぼう

詐欺を避けるためには、金融庁に登録された暗号資産交換業者を利用することが最も安全です。無登録業者はセキュリティや顧客保護が不十分で、トラブル時に法的保護が受けられません。

代表的な登録済み取引所には、Coincheck（初心者向けで使いやすい）、bitFlyer（セキュリティに定評あり）、SBI VCトレード（手数料無料で大手金融グループ運営）などがあります。

勧誘された取引所が本物か不安な場合は、必ず金融庁の公式サイトで確認してください。

まとめ

ビットコイン投資詐欺は、人の「将来への不安」や「資産を増やしたい」という気持ちを狙った悪質な犯罪です。身を守るためには、

1. SNS やマッチングアプリでの投資勧誘はすべて無視する
2. 「絶対に儲かる」「元本保証」といった言葉を信じない
3. 金融庁に登録されていない取引所は利用しない
4. 被害に遭ったかもしれないと思ったら追加送金せず、すぐに専門機関に相談する

もし少しでも「怪しい」と感じたら、その直感を信じて行動を止め、公的機関に相談することが被害を防ぐ第一歩です。

今回の情報は、警察庁や金融庁、国民生活センターの発表をもとにまとめられています。仮想通貨は価格変動リスクもあるため、投資は余裕資金で自己責任で行うことが大切です。

引き続きウォッチしていきたいですね！